La Banque du Canada devrait augmenter son taux d’intérêt de référence à 4 % ou peut-être même légèrement plus haut, clôturant une année sans précédent au cours de laquelle la banque centrale a relevé les taux d’intérêt au rythme le plus rapide jamais enregistré pour contrôler l’inflation.

Avant mercredi, le taux de prêt de la banque était de 3,75%, mais les économistes s’attendent à ce que les décideurs de la banque annoncent une hausse de 25 ou 50 points de base à 10 h HE.

Quel que soit le montant, il s’agira de la sixième hausse de taux de la Banque depuis 2022, déplaçant le taux de quatre points de pourcentage au cours de la période de hausses la plus agressive depuis le début du ciblage de l’inflation dans les années 1990.

Le taux d’escompte est techniquement le montant que les banques ordinaires facturent pour les prêts à court terme, mais il a tendance à se répercuter sur les consommateurs et les entreprises, réduisant les taux que ces banques offrent sur des choses comme les comptes d’épargne et les hypothèques.

Toutes choses égales par ailleurs, une banque centrale relève son taux lorsqu’elle veut refroidir une économie surchauffée et à forte inflation en rendant plus cher l’emprunt. Elle baisse son taux lorsqu’elle veut stimuler l’économie en incitant les gens à s’endetter pour dépenser, investir et stimuler l’économie.

L’inflation n’est pas « transitoire »

Après avoir plongé en dessous de zéro au début de la pandémie et être restée inactive pendant une grande partie de 2020, l’inflation a rebondi en 2021 alors que la demande refoulée augmentait le montant que les consommateurs étaient prêts à dépenser pour presque tout.

À la même époque l’année dernière, les banquiers centraux du monde entier étaient toujours convaincus que des taux d’inflation deux fois supérieurs à la normale étaient “transitoires” ou temporaires et qu’il n’y avait pas lieu de s’inquiéter car ils disparaîtraient d’eux-mêmes.

Les événements ultérieurs ont prouvé que ce n’était pas le cas, et les banques centrales ont eu du mal à rattraper leur retard depuis.

ARRÊTER | Tiff Macklem dit aux Canadiens de se préparer à un hiver économique difficile :

La Banque du Canada devrait encore augmenter ses taux d'intérêt mercredi

Des mois difficiles à venir avant que l’économie ne s’améliore, selon le gouverneur de la Banque du Canada

Dans une entrevue de grande envergure, le gouverneur de la Banque du Canada, Tiff Macklem, a déclaré à Peter Armstrong de CBC que les Canadiens devraient s’attendre à d’autres hausses de taux d’intérêt et qu’une légère récession est possible alors que la banque centrale poursuit sa lutte contre l’inflation.

Après avoir culminé à 8,1 % au cours de l’été, le taux d’inflation officiel du Canada a régulièrement diminué, mais à 6,9 %, il demeure trois fois plus élevé que la cible de 2 % de la banque centrale. C’est pourquoi, bien qu’elle ait déjà envoyé le marché du logement en chute libre et suscité des craintes d’une récession plus large, la banque est toujours tenue de relever ses taux.

La seule question est combien plus. L’économiste Royce Mendes de Desjardins note que la tendance à court terme des taux d’inflation est bien inférieure au taux officiel, le rythme annuel au cours des trois derniers mois tombant à un peu plus de 3 %.

C’est pourquoi il fait partie de ceux qui pensent que la banque augmentera ses taux de 0,25 point de pourcentage mercredi, et peut-être que c’est tout.

“À un moment donné, la Banque du Canada sera dans une position où il sera approprié de laisser les taux inchangés pendant un certain temps”, a-t-il déclaré. “C’est une route longue et sinueuse pour que des taux d’intérêt plus élevés aient un impact sur l’économie réelle, mais le voyage a clairement commencé.”

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